これまで金融業界は「平均買付単価」ばかりで、「量」の視点を伝えてこなかった

これまで、金融業界はつみたて投資を「平均買付単価」で説明してきて、つみたて投資で最も重要な「量」の視点を全く説明してきませんでした。

2018年に658の金融機関を調べた結果、つみたて投資の説明の92%は「平均買付単価」による説明でした。(残りの8%は何を言いたいのかもっとよくわからない説明ばかりでした)

しかし、平均買付単価では、つみたて投資の本当の特徴やリスクを説明できません。

むしろ、本来の特徴の真逆の印象を与えてしまうので、絶対にしてはいけない説明なのです。

誰も取り組まない「つみたて投資」をひたすら研究し続けた

つみたて投資は、金額が小さい為、アドバイザーの手数料にならないので、銀行や証券会社は全く推奨していませんでした。

15年以上前、まだ20代で小さい証券会社の営業担当者だった私は、「本当に資産運用が必要な若い世代でも取り組めるつみたて投資こそ、もっと世の中に知ってもらいたい」と考え、誰も取り組まない「つみたて投資」を手探りで研究を続けました。

そもそも答えがあるのかわからない暗闇を手探りで進む様な作業です。

何度も挫折しながら、つみたて投資の研究を進めました。

そして、つみたて投資の公式「投資の成績=量×価格」で説明する星野式つみたて投資説明法を生み出しました。

つみたて投資の公式「投資の成績=量×価格」を使うことで、これまで金融業界が伝えてこなかったつみたて投資の7つの特徴を体系化することができました。

試行錯誤を重ね、これらの本当のつみたて投資の特徴を伝えるためのツールとして、じぶん年金ゲーム(旧名称：じぶん年金ゲーム)を開発しました。

じぶん年金ゲームを使えば、これまで金融業界が全く説明してこなかったつみたて投資の「量」の視点を、わかりやすく楽しく伝えることができます。

「量」の視点をしっかり持ってもらうことで、相場下落時にもお客様の不安を解消できますし、継続率が上がります。

そして、日本人が持つ投資の三大誤解を解くことが可能です。

誤解が解けると、お客さまにつみたて投資のファンになってもらえます。

アドバイザーには、正しく説明する「説明責任」があります。

いい加減な平均買付単価ではなく、「投資の成績=量×価格」を用いて、これまで説明されてこなかったつみたて投資の「量」の視点や7つの特徴をわかりやすく楽しく伝えたい方はご活用ください。

開発者：プロフィール

私は2007年から、誰も取り組まないつみたて投資の研究を始めました。

当時、20代の証券会社の営業担当者でした。

営業として、富裕層や企業経営者にアプローチする営業担当者が多い中、本当に社会に求められているのは、「誰でも取り組めるつみたて投資ではないか？」と考えたからです。

研究を続ける過程で、金融業界で定着している「平均買付単価」の説明の間違いにに気づきました。

「この状況を何とかして変えたい。お客様に「量」の視点を伝えて、安心してもらいたい！」

その思いで試行錯誤を重ねてきました。

その間、非常に辛く厳しい時期もありました。

そもそも、つみたて投資の説明を求めている人はどこにもいません。

金融業界関係者も、誰もつみたて投資に興味がありません。

その様な状況で、いくらつみたて投資の特徴を唱えたところで、誰も耳を傾けてくれません。

それゆえ、生活するのも困難な状況でした。

生きていくために、どん底の時は「つみたて投資」を研究していることを伏せて、隠していた時期もありました。

しかし、運よくそれを乗り切り、時代の流れの変化を感じとりました。

そこで、思い切って自分の研究してきた成果を体系的にわかりやすく説明できる「じぶん年金ゲーム」を開発しました。

その結果、多くのアドバイザーの方々にご利用いただけるツールになりました。

私は、つみたて投資を伝えるのが大好きです。

このゲームは、これまで金融業界が全然伝えてこなかった「つみたて投資」の「量」の視点をわかりやすく説明するのに最高のツールです。

最も多くの人が取り組めて、最も簡単で、最も多くの人の役に立つ「つみたて投資」。

しかし、最も推奨されず、最も説明されてこなかった「つみたて投資」。

この価値ある投資手法を正しく楽しく世の中に広めることは、お金に困る人を減らし、笑顔を増やし、次世代も笑える明るい社会作りにつながります。

これまで説明されてこなかった「つみたて投資の7つの特徴」をしっかり伝え、アドバイザーの説明責任を果たし、お客様に喜んでもらいたい方のご利用をお待ちしています。

じぶん年金ゲームの様子

じぶん年金ゲームは、保険募集人やIFAの方だけでなく、大手銀行・大手証券会社・大手保険会社など金融機関にも導入いただいています。 営業現場での投信積立、変額保険の推進や、確定拠出年金の教育に効果的です。 導入をご検討の金融機関の方は、お気軽にお問い合わせください。

Q.ゲームは難しいですか？

A. 操作は簡単です。プレゼンの型があるので、型を覚えれば誰でも質の高いドルコストのプレゼンが可能です。

Q.プレゼンの型はどの様に覚えれば良いですか？

じぶん年金ゲーム使い方ページに、使い方マニュアルやトークスクリプト、ユーザーによる使い方セミナー動画などが豊富にあります。 そちらを参考にしていただくと、すぐに使いこなせるようになります。

Q.どの程度の時間がかかりますか？

型のプレゼンは約15分です。個別面談でも、セミナー形式でもご利用いただけます。

Q.何人くらいで使うのがいいのでしょうか？

お1人様でも大丈夫です。プロジェクターに写せば、数百人などの大人数まで対応できます。

Q.タブレットで使えますか？

PC、タブレット、スマホでも使えますので、訪問先で気軽に使えます。

Q.ZOOMで使えますか？

ZOOMなどのオンライン面談でも、ゲームはご利用いただけます。 オンライン面談でゲームをすると、お客様とコミュニケーションが取りやすいのでオススメです。

個人契約と法人契約があります。 

法人契約(2ユーザー以上)をご希望の場合、まずは事務局までご連絡ください。

個人の方 法人(1ユーザー)

初月：登録料10,000円+利用料5,000円 (税抜)  翌月以降：利用料5,000円/月 (税抜)

じぶん年金ゲームのご利用料金は、ドルコスト社会実現に向けて、質と志の高い伝道師の育成に活用します。

じぶん年金ゲームご利用についての注意事項

下記、注意事項をよくお読みください。

*個人契約は、ご契約者1人のみが利用可能です。法人(1ユーザー)は登録した人のみが利用可能です。

*お支払い方法は、個人・法人（1ユーザー）契約はクレジットカードのみ、 法人（2ユーザー以上）契約は口座振替のみとなりますのでご了承ください。 *個人・法人（1ユーザー）契約の場合、お申込み時にクレジットカード決済(16,500円)、翌月以降は5,500円の決済となります。

*法人(2ユーザー以上)契約の場合、まずは事務局までご連絡ください。 *口座振替は、当月分の利用料は翌月26日(金融機関が休みの場合は翌営業日)引き落としになります。 *口座振替お引落時の通帳名義には「JCB）ロボツトペイ」と記載されます。 *口座振替で利用を停止する場合、毎月25日が〆切日となります。毎月25日までに協会に連絡を頂けると、翌月26日の引落で最終となり利用停止となります。

*クレジットカード払いで利用を停止する場合、締切日はございませんが、1か月単位の自動決済のため、当月の決済が既に終わっている場合は、次回の決済から停止いたします。

*利用料の領収書は発行していません。クレジットカードの場合は利用明細書、口座振替の場合は通帳をご利用ください。

*お支払いについての注意事項 　・残高不足や口座不備などにより正常にお引落しが出来なかった場合 　・クレジットカード有効期限切れなどで正常に決済が出来なかった場合 　処理料として1回につき550円を追加した請求書をお送りさせて頂きます。 　指定の期日までにご入金が無かった場合は、次回の処理としてさらに550円が追加となります。

*利用規約については、こちらをご確認ください。

ご利用環境について

快適にご利用いただくために、以下の環境を推奨いたします。 ●メモリ：８GB以上のPC。タブレットはなるべく新しいものを推奨します。 ●ブラウザ：Internet Explorer、GoogleChrome、Safari、Mozilla Firefox ※最新のものをご利用ください ●その他 ：オフラインではご利用頂けません。インターネット環境のある場所でご利用ください。

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☆当ゲームは著作権で保護されています。盗用・模倣品などの著作権違反に対しては厳しく対処します。